На Западе все предприниматели, которые управляют теневым бизнесом, беспокоятся об обмене «грязными наличными» для чистых денежных средств на банковских счетах уважаемых компаний. В Российской Федерации это наоборот. Практически весь «чистый» бизнес пытается изменить честно заработанные деньги на черных наличных.
Во имя этого они прибегают к всем видам трюков и нарушений закона, как налогов, так и правовых. Не говоря уже о риске обмануты компанию, занимающимися грязными отмыванием денег.
Часто многие бизнес-платежи сделаны наличными, потому что это удобно. И некоторые платежные операции сделаны только наличными. Это может перевести моду на денежные средства.
Однако почти все методы являются юридическими и законными. Одним из таких методов является платить деньги через единую деловую активность. Вся хитрость заключается в том, что предприниматель имеет полную свободу распоряжаться деньгами как на денежной, так и без наличности.
В то же время он может передать их в любого натурального человека без изменения налоговой базы. Активы компании также не отделены от личной собственности предпринимателя, который использует для личных целей. Однако при оплате наличных, однако, будьте осторожны, что процедура не превышает пределов закона.
Схемы обналичивания денег через ИП
Диаграмма экономии денег Благодаря компаниям, работающим на пробел
Система снятия наличных денег
Самая простая схема выделения выделения (известная как Classic) заключается в существовании «Компании и финансового учреждения» и финансового учреждения. Клиент содержит контракт с такой компанией для предоставления фиктивных услуг. Услуги могут быть произвольными — консалтингом, уборкой и так далее — чьи налоговые инспекторы не могут бросать вызов.
Тогда компания «о разрыв» наличных «для бизнеса» и дает им клиенту, оставляя определенный процент от маржи.
В 1990-х годах было проще открыть банк, теперь это сложнее, но схема оплаты денег практически одинакова. Единственное, что условия были усугублены, и системы стали более сложными. Это дало некоторым людям предлог, чтобы войти в юридический бизнес.
В настоящее время не каждый может использовать эту классическую схему. Наконец, для компании важно не только получать наличными в руках, но и не иметь проблем с налоговой администрацией. Конечно, банковская система оставалась такими же, как она была, но она стала более сложной и взяла на другие формы.
Между тем, компания, которая хочет получить наличные, ни при каких обстоятельствах не заинтересована в трудностях компаний, занимающихся денежными средствами. Чтобы уменьшить налоговый риск, они должны урегулировать все формальности.
Кроме того, Федеральная налоговая служба тесно контролирует все компании «NA GAPA», и, как только они замечают, что оплата была отправлена на адрес Фиктивной компании, немедленно отказывается признать расходы. Это имеет немедленное влияние на цену наличные — это поднимается.
Нет сомнений в том, что система находит новые движения. Например, CashingoWa добавляет справедливый посредник в свою систему. У этой компании обычно есть офис, маленький персонал.
Эта компания подает отчеты, платить налоги и на первый взгляд довольно справедливо. Деньги передаются на счет компании, и она уже занимается отмыванием грязных денег через компанию «Na Gapa» и передает их клиенту. Клиент может сдаться «в разрыв» в любое время и настаивать, что он не может отследить работу своего подрядчика. И это означает, что одна: компания не несет ответственности и рисков, связанных с финансовым аудитом. Тем не менее, это определенно «но»: цена на эту услугу значительно возрастает.
Терминалы
Около 2005-2010 годов появилась новая программа. Клеммы, которые принимают немедленные платежи. Таким образом, терминалы начали доставлять не забронированные наличные, охватывающие необходимость в средних и малых предприятиях.
Принцип эксплуатации этой системы: владелец терминала (который часто является человеком, управляющим одной экономической деятельностью), всегда имеет доступ к наличным. Ведь обычные граждане обращаются к терминалу каждый день. Некоторые погашены свои кредиты, некоторые законопроекты на оплату мобильного телефона, некоторые платежные медиа.
Владелец терминала обязан предоставлять все квитанции в банке, обработку немедленного платежного оператора платежной системы, к которому подключена машина. Плата остается от владельца машины.
Не так давно им не пришлось предоставлять это деньги банку и регистрировать торговлю и транзакции. Поэтому владелец этой машины может дать своим наличным, даже нуждающимся наличными, обменивающими ее за безналичные.
Конечно, эта финансовая отчетность была сохранена как юридическая сделка. Теперь гораздо сложнее, потому что каждый терминал имеет проверку ленты и действует как кассовый аппарат.
Лента позволяет отслеживать количество транзакций, выполняемых в течение дня. И налоговые органы теперь могут попросить владельца терминала, где были разделены наличными.
Способы обналичивания
Одним из наиболее распространенных методов снятия денежных средств являются пластиковые дебетовые карты, которые зарегистрированы для предпринимателя и не связаны с его бизнесом. Как правило, есть несколько таких карт из разных банков. Однако лучше использовать карту в месте, где есть предприниматель имеет текущий счет. В противном случае такая схема очень легко отслеживать финансовые учреждения своими собственными телохранителями, которые постараются устранить ее — нет необходимости в ненужном конкуренции.
Эта транзакция может быть формализована как передача денежных средств. И оплата аналогична операции снятия наличными, используя дебетовые и кредитные карты. Очень хорошо для этой цели эти банки подходят для программ платежной карты.
Конечно, мы не говорим о обороте миллионов рублей или долларов, но такие деньги достаточно для нужд среднего или малого предприятия. Денежные средства могут быть выплачены из обычного депозита, включая депозиты. Наиболее подходящими для этой цели являются возобновляемыми домиками типа пополнения.
Здесь отзыв наличными практически свободен. Но есть нию: деньги должны оставаться на счете от 5 до 30 дней. И есть случаи, когда заявка на оплату наличных денег, поданных в течение нескольких дней, вполне достаточно.
Уголовная ответственность
Недавно наши сотрудники правоохранительных органов отмечают рост налоговых преступлений в связи с глобальным экономическим кризисом.
Согласно тем же сотрудникам правоохранительных органов, бизнесмены стали чаще использовать наличные материалы, включая ложные контракты с подозрительными компаниями, работающими на принципе «лучше ночных». И это действие вызывает значительный ущерб как самим предпринимателям, так и для государства.
Есть способы бороться с этим явлением. Это стандарты финансового, уголовного и административного права, которые четко определяют процедуры денежного контроля, а также ответственность за совершение этих актов.
Как правило, деятельность, связанная с отмыванием денег, включает в себя ряд незаконных действий, связанных с экономическим преступлением.
Предприниматели делятся на две группы:
- Cash-Out Clients. Это те, кто пытается избежать уплаты налогов или тех, кто срочно нуждается в «черных наличных».
- Лица, вовлеченные в оформление «волатильных» компаний, выделение и организации сотрудничества с банками. Эта категория также может включать сотрудников банков.
Примеры уголовных дел
Например, в 2005 году были начаты уголовное судопроизводство против ЗАО Стабанка в Краснодарском регионе. Александр Ушаков, президент Правления, Светлана Юхняк, главный бухгалтер и два сотрудника финансовых услуг вступил в статью из Уголовного кодекса.
Они были обвинены в производстве или продаже кредитных или дебетовых карт и других финансовых и платежных документов. Часть статьи 2 статьи 187 Кодекса Российской Федерации. В ходе поиска было обнаружено 10 миллионов рублей, контрафактные марки фиктивных компаний и платежных и финансовых отчетов. Во время расследования утверждения были расширены.
Благодаря усилиям, несколько волатильных компаний, чьи счета были открыты в Stroatibank. Тогда люди, которые нуждались в наличных, были обысканы. И такие случаи, которые можно рассматривать на основе различных статей, очень много.
Как раскрывают незаконное обналичивание денег?
Для того, чтобы совершить такое преступление, группа организована. Во главе этой группы человек, у которого есть адекватные деньги и знакомые среди сотрудников банка.
Все программы запланированы очень строго, и соблюдается самая строгая безопасность и заговор. Между тем, каждая группа стремится получить большее количество клиентов, которое в основном предотвращает действия в сокрытии. В то же время, как часть их работы, эти компании обязаны представить отчеты о компаниях, работающих на принципе «лучшего дела».
Как правило, используются ложные штампы, готовит фиктивные отчеты и документы. Кроме того, мобильные телефоны и интернет очень интенсивно используются. Это увеличивает возможность отслеживания всей системы снятия наличных средств и раскрытие преступления.
Бегущий бизнес, не стоит стремиться добиться краткосрочной прибыли, чтобы уменьшить налоговые бремени. Жизнь честного предпринимателя намного проще и безопаснее.
