Если вы хотите стать трейдером Forex, вам необходимо понять основные концепции. Кредитное плечо, одно из ключевых условий, с которыми сталкивается начинающий трейдер. Что такое кредитное плечо? Как им правильно пользоваться? Каковы риски?
Определение
Мы можем кратко описать его:
- Вообще говоря, кредитное плечо — это отношение объема торговли к средствам инвестора.
- В частности, кредитное плечо — это соотношение между фактической выбранной сделкой и текущими средствами инвестора.
- Следовательно, максимальное кредитное плечо — это максимально возможное соотношение.
В экономической теории можно найти синонимы к этому словосочетанию – леверидж, леверидж или леверидж.
На валютном и фондовом рынках кредитное плечо трансформируется в маржинальные требования. Это отношение всех свободных средств инвестора к общей сумме прогнозируемой сделки.
Сфера применения
Чаще всего кредитное плечо используется на фондовых и валютных рынках, так как позволяет использовать средства брокера и тем самым увеличивать свою прибыль.
На рынке Форекс это одна из основных возможностей для начинающего трейдера получить значительную прибыль. Но стоит понимать, что в любом случае у трейдера на счету должны быть средства, которые впоследствии будут списаны в залог.
Как использовать
Кредитное плечо может использовать любой участник рынка. Могут быть выпущены независимыми инвесторами или дилерскими центрами. Инвестор может отозвать кредит, если он понимает, что не получит прибыль.
Для доступа к кредиту трейдер должен иметь на балансе минимально необходимую сумму. Эта сумма индивидуальна, а минимальный порог устанавливается самим брокером.
Использовать финансовый рычаг стоит при отсутствии собственных средств для совершения сделки. Это связано с тем, что трейдер берет на себя весь риск сделки.
Риски
Основная ошибка в торговле с кредитным плечом заключается в учете только суммы сделки, а не риска самой сделки. Чем больше финансовый рычаг — тем больше риск потерять заложенную сумму. В этом случае торговлю трудно контролировать, так как вы можете как выиграть, так и проиграть, если обстоятельства будут противоположными.
Торговля с кредитным плечом может быть безопасной благодаря функции стоп-лосс. Эта функция позволяет вам установить порог для данной операции, который автоматически закроет лот, если цена упадет. При торговле с низким или средним кредитным плечом размер стоп-лосса имеет достаточно большой ордер. Если с этой функцией используется большое кредитное плечо, потери все равно будут большими из-за большого увеличения ставок.
На размер суммы стоп-лосса влияют:
- Стратегия трейдера.
- Сумма средств на счету инвестора.
- Валютная пара как и каждая имеет свои колебания.
- Время работы стенда.
- Психологический фактор (не все готовы терпеть убытки).
Эффект кредитного плеча
Суть этого эффекта можно выразить одним предложением — если вы выполняете операцию с рычагом, небольшое изменение скорости может привести к значительным изменениям вашего баланса.
Пример использования
Какое кредитное плечо выбрать?
Этот вопрос строго индивидуален и зависит от нескольких личных предпочтений трейдера:
- Опыт торговца.
- Сумма денег на его балансе.
- Способ ведения бизнеса.
В связи с тем, что размер кредитного плеча определяется сразу после регистрации на бирже, его размер необходимо определить достаточно быстро. Он не может быть слишком большим, но в то же время должен обеспечивать инвестору прибыль.
Вариант для новичка
Для новичков подойдет любое кредитное плечо до 1:50. Это позволит выполнять несколько операций одновременно за короткий промежуток времени, снизив при этом риск возможных расходов. Основная ошибка новичков – использование большого кредитного плеча от 1:500 и выше. Поскольку у начинающих инвесторов редко бывает большой баланс, риск потерять все свои средства одним лотом резко возрастает.
Для профессионала
Ответить всем довольно сложно, но есть достаточно удачная программа, например. Этот шаблон предполагает наличие нескольких счетов с разными суммами денег и разным кредитным плечом. Счета с кредитным плечом могут принадлежать одному или нескольким брокерам, это не имеет значения.
Следующая часть счетов должна быть 1:2, это вспомогательный счет, кредитное плечо не используется и работа на нем ведется как и в первом случае. Если все идет хорошо и курс растет в пользу трейдера, сделки размещаются на этом счете, с той разницей, что они закрываются гораздо быстрее, чем на первом счете.
Этот шаблон можно продолжить, открыв счета с кредитным плечом, и в этом случае новый счет будет рассматриваться в дополнение к основному счету, на котором совершается большинство транзакций. Чем выше кредитное плечо, тем меньше денег должно быть на вашем балансе.
Не рекомендуется выходить за пределы 1:10, так как эта стратегия сделает ваш баланс очень маленьким, а риск понести убытки из-за колебаний весьма заметен.
Вы можете сделать следующие выводы:
- Кредитное плечо — это заимствование средств для увеличения собственной прибыли.
- Чтобы иметь возможность использовать кредитное плечо, вам нужна минимальная сумма, определяемая кредитором.
- Чем больше кредитное плечо, тем больше торговых возможностей и больше риск потери в случае неудачной сделки.
- Использование высокого кредитного плеча без учета внешних факторов для одной сделки превратит торговлю в игру на удачу.
- Всегда учитывайте эффект кредитного плеча. Лучше перестраховаться и быстро закрыть позиции.
- Всегда используйте функцию стоп-лосс, если нет возможности следить за движением цены.
